時間は資産運用の
最大の武器
退職までの残り時間が短いほど、選択肢は狭まります。「5年前に始めていれば…」なんて後悔を避けるため、ぜひ今すぐ行動を。
定年まで残り数年...これからどうする？
賢い退職金運用で人生を豊かに
01
退職金1500万円、どう運用すれば安心？
02
NISA・iDeCoをさらに活かすには？
03
資産寿命を延ばすことを目指す、退職金の賢い活用方法とは？
04
家族に迷惑をかけない、介護対策とは？
05
シニア世代に必要なお金の備えとは？
そんな50代・60代の皆様のお悩みに
マネーリテラシー
向上委員会が応えます！
退職金運用の成功・失敗は「相談する専門家選び」に大きく左右されます。
「なんとなく不安はあるけど、誰に聞けばいいかわからない」
そんな方はお気軽にご相談ください！
多くのお客様に
ご相談いただいている理由
確かな実績でお金の知識をお伝えします
マネーリテラシー向上委員会
川勝 栄治
38年間の金融業界経験を持つ。IFAとして毎年50回以上のマネーセミナーを開催。
「お金の不安を安心に変える」をモットーに、独自の“バトンリレー理論”で世代を超えた資産形成をご提案。特にシニア世代の退職金運用に関するオンライン相談に注力し、長崎・佐賀エリアの皆様に質の高いサービスを提供しています。
POINT01：38年の豊富な経験
業界歴38年の金融のプロがIFAとしてお客様の資産運用をサポートします。単なる商品販売ではなく、“経営者視点”での総合的なアドバイスが可能。お客様のあらゆるニーズにお応えします。
POINT02：世代を超えた長期的な資産形成のご提案
単発の商品提案ではなく、“ご家族全体の将来を見据えた設計”を重視。一般的な資産運用とは異なる独自の「バトンリレー理論」をもとに、親から子、子から孫へと豊かさをつなぐ長期的な資産形成をご提案します。特にシニア世代の退職金運用では、一括投資と積立投資の最適なバランスを考慮し、相続対策まで含めて総合的にプランニング。「代々お金に困らない家系」を目指すためのサポートをいたします。
POINT03：オンラインによる質の高いサービス提供
「完全オンライン対応」により、ご自宅にいながら都市部と同等の高品質なサービスをご利用いただけます。移動時間いらずでスキマ時間を有効活用でき、ご夫婦での相談にも便利。Zoom・Teams・Googlemeetに対応しており、操作方法から丁寧にサポートします。従来の対面営業とは異なる革新的なアプローチで、お客様のライフスタイルに合わせた柔軟なサービスをご提供。継続的なフォローアップも充実しています。
今すぐ！
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相談は何度でも無料です。お気軽にご相談ください。
※ご相談は無料ですが、投資商品には手数料やリスク（価格変動、元本割れ等）があり、これらはお客様のご負担となります。
川勝オリジナル
『バトンリレー理論』で
世代を超えた資産形成
単なる個人の資産運用ではなく、親から子、子から孫へと「豊かさのバトン」をつなぐ世代を超えた資産形成
バトンリレー理論とは
世代を超えて豊かさをつなぐ
新しい資産形成のスタイル
親から子、子から孫へ。家族みんなが豊かになる
バトンリレー理論とは、単なる個人の資産運用ではなく、親から子、子から孫へと「豊かさのバトン」をつないでいく世代を超えた資産形成理論です。例えば、生まれた孫に月5,000円の積立投資を開始し、長期間の複利効果を活用することで、将来大きな資産に成長する可能性があります。
「ご家族が世代を超えて豊かさをつなぐサポートをする」これがバトンリレー理論の考え方です。
バトンリレー理論で実現する4つの豊かさ
ご家族が世代を超えて豊かさをつなぐサポートをするために
バトンリレー理論を実践することで、ご家族全体に4つの豊かさをもたらします。まず「教育資金の余裕」により、子や孫が望む進路を経済的理由で諦めることがなくなります。次に「ライフイベントへの対応力」で、結婚・住宅購入・起業など、人生の大切な場面で資金面の不安なく決断できます。さらに「老後の安心設計」により、どの世代も豊かな老後を過ごせる基盤を構築。
最後に「相続対策の簡素化」で、資産承継時のトラブルを未然に防ぎます。月5,000円から始められるこの理論で一歩踏み出し、100年先の子孫の未来を考えた資産形成を一緒に考えてみませんか。川勝が38年の経験で培った知識で、あなたの家系の永続的な豊かさをサポートいたします。
オンラインですべて完結！
退職金運用コンサルティングの流れ
Flow
01
【STEP 1】無料オンライン相談（60分）
初回相談では、以下の項目を詳しくお伺いしていきます。
●現在の資産状況ヒアリング
●リスク許容度の確認
●将来設計の共有
02
【STEP 2】専用ライフプラン作成
お伺いした内容をもとに、あなた専用のプランを作成いたします。
●退職金運用プランの提案
●必要保障額の算出
●相続対策の提案
03
【STEP 3】最適な商品の選定・提案
●投資信託（アクティブファンド中心）
●債券運用
●NISA・iDeCoの活用法 など
04
【STEP 4】運用開始
●オンライン対応開始
●定期的なフォローアップ
●市況変化に応じた見直し提案
運用開始後も公式LINEやInstagramでの情報提供・オンライン相談など継続的にサポートを行いますので、気になることがあればお気軽にご相談ください。
定年までの時間には、限りがあるから
「まずは話を聞いてみたい」方も大歓迎
オンライン対応なので、ご自宅からお気軽にご参加いただけます。38年の経験に基づく、あなたのライフプランに合わせた専門的なアドバイスをご提供。強引な営業は一切ございませんので、安心してご相談ください。
『お金の不安が安心に変わった』実際のお客様の声
お客様からのリアルな声
Voice
50代 女性
利用サービス
退職金運用コンサルティング
ライフプラン作成サービス
評価：
夫の退職金運用について相談しました。長期的な視点での的確なアドバイスに感謝しています。これなら安心して老後を過ごせます。オンラインでの相談でしたが、図解を使った説明がとても分かりやすく、納得して決断できました。
※個人の感想であり、効果・結果には個人差があります
事業者からのコメント
ご夫婦での老後設計について、安心していただけるプランをご提案できて良かったです。今後とも末永くサポートいたしますので、お気軽にご相談ください。
60代 男性
利用サービス
家計診断
資産運用アドバイス
評価：
定年後のライフプランについて漠然とした不安がありましたが、川勝さんのバトンリレー理論に基づく丁寧な説明のおかげで、家族全体の将来を考えた資産設計の重要性がよく分かりました。38年の経験に裏打ちされた的確なアドバイスに感謝しています。
※個人の感想であり、効果・結果には個人差があります
事業者からのコメント
ご家族全体を考えた資産設計をお手伝いできて嬉しく思います。今後も世代を超えた豊かさをつなぐサポートを続けていきます。
50代 男性
利用サービス
オンライン個別相談
介護・認知症対策プラン
評価：
両親の認知症に備えた対策を相談しました。川勝さんのアドバイスで、認知症による口座凍結への対応をしっかりと準備できました。家族信託や成年後見制度の活用方法も具体的に教えていただき、将来への不安が解消されました。専門家ならではの幅広い知識に助けられました。
※個人の感想であり、効果・結果には個人差があります
事業者からのコメント
親御様の介護と老後資金の両立は、多くの方が抱える課題です。お客様の状況に合わせた最適なプランをご提案できて良かったです。
60代 女性
利用サービス
退職金運用プラン
相続対策コンサルティング
評価：
主人を亡くし、退職金をどう管理すればいいか分からず困っていました。川勝さんは女性の立場も理解してくださり、安全性を重視した運用方法を提案していただきました。相続の準備も含めて総合的にアドバイスしていただけたので、子供たちにも安心してもらえました。長年の経験に基づく信頼できるご提案でした。
※個人の感想であり、効果・結果には個人差があります
事業者からのコメント
大切な資産を安全にお守りしつつ、次世代へつなぐ準備もサポートいたします。引き続き安心してお過ごしいただけるよう、末永くお手伝いさせていただきます。
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相談は何度でも無料です。お気軽にご相談ください。
※ご相談は無料ですが、投資商品には手数料やリスク（価格変動、元本割れ等）があり、これらはお客様のご負担となります。
よくあるご質問
FAQ
Q. オンライン相談は初めてで不安です…
A. ご安心ください。操作方法から丁寧にサポートいたします。Zoom・Teams・Googlemeetどちらでも対応可能で、事前に接続テストも行うことができます。
Q. 本当に無料ですか？後で費用請求はありませんか？
A. ご相談は何度でも完全無料です。お客様にご納得いただいた場合のみ次のステップへ進みますので、安心してご相談ください。
Q. 強引な営業はありませんか？
A. お客様のペースを大切にし、強引な営業は一切行いません。38年の実績は、このような信頼関係の積み重ねです。
Q. 地方でも都市部と同じサービスを受けられますか？
A. オンライン対応により、場所に関係なく質の高いサービスをご提供いたします。どちらにお住まいでも安心してご相談ください。
思い立ったら今すぐ予約！
個別相談
Don't miss your chance
退職金運用成功のカギは、「いつ始めるか」。定年までの残り時間には限りがあり、1年遅れるごとに選択肢はどんどん狭まっていきます。
川勝の個別相談は、質の高いご相談を提供するため、月々のご相談人数には限りがございます。お早めにご予約ください。「あの時相談していれば...」という後悔をしないために、今すぐ行動することをおすすめします。38年の経験を持つプロからのアドバイスを受けられるこの機会を、ぜひお見逃しなく。
安心できる老後のために、今この瞬間から動き始めませんか？
なぜ「今すぐ」でないといけないのか？
資産運用において「時間」は最も重要な要素。60歳で始めるのと65歳で始めるのでは、同じ商品でも結果に大きな差が生まれます。また、良い相談相手を見つけるのにも時間がかかります。信頼できる専門家との出会いは一生ものです。川勝の個別相談は限定枠のため、ご希望のタイミングでお受けできない可能性もございます。お客様の大切な資産を守り、納得の結果を得るために、今すぐ行動を始めることをおすすめいたします。
3つのポイント
01
02
インフレが本格化する前の
今がチャンス
物価上昇が加速し、現金・預金だけでは実質的な資産は目減りしていきます。プロの運用で資産を守り、増やす戦略が必要です。
03
川勝の個別相談は
すぐに予約が埋まります
質の高いサービス提供のため、月間の相談対応数を限定しています。
会社概要
Company Profile
事業者名
マネーリテラシー向上委員会
（代表：川勝 栄治）
所在地
〒857-1166
長崎県佐世保市木風町787-5
営業時間
平日だけでなく土日祝日も対応可能。
お客様のライフスタイルに合わせて相談時間を調整いたします。
事業内容
・ファイナンシャルプランニング業務
・IFA業務（独立系ファイナンシャルアドバイザー）
・資産運用コンサルティング
・ライフプラン作成サービス
・オンライン個別相談
・マネーセミナー開催（2024年48回実施済み）
・キッズマネースクール運営
主な対応エリア
長崎県： 佐世保市、大村市、諫早市
佐賀県： 伊万里市、武雄市
※オンライン対応により全国からご相談可能
代表者資格・実績
・IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）資格
・証券外務員資格
・認知症アドバイザー
・住宅ローンアドバイザー
・キッズマネースクール認定講師
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相談は何度でも無料です。お気軽にご相談ください。
※ご相談は無料ですが、投資商品には手数料やリスク（価格変動、元本割れ等）があり、これらはお客様のご負担となります。
【手数料等について】
03-6739-3356 (通話料有料)
商品等へのご投資には、各商品等に所定の手数料等 (例えば、 国内の金融商品取引所に上場する株式
(売買単位未満株式を除く。)の場合は約定代金に対して所属金融商品取引業者等ごとに異なる割合の 売買委託手数料、 投資信託の場合は所属金融商品取引業者等および銘柄ごとに設定された販売手数料お よび信託報酬等の諸経費等) をご負担いただく場合があります (手数料等の具体的上限額および計算方 法の概要は所属金融商品取引業者等ごとに異なるため本書面では表示することができません。)。債券 を募集、 売出し等又は相対取引により購入する場合は、購入対価のみお支払いいただきます (購入対価 に別途、経過利息をお支払いただく場合があります。)。 また、 外貨建ての商品の場合、 円貨と外貨を 交換、または異なる外貨間での交換をする際には外国為替市場の動向に応じて所属金融商品取引業者等 ごとに決定した為替レートによるものとします。
【リスクについて】
各商品等には株式相場、金利水準、為替相場、不動産相場、商品相場等の価格の変動等および有価証券 の発行者等の信用状況 (財務・経営状況含む。)の悪化等それらに関する外部評価の変化等を直接の原因 として損失が生ずるおそれ(元本欠損リスク) または元本を超過する損失を生ずるおそれ(元本超過 損リスク)があります。
なお、 信用取引またはデリバティブ取引等(以下「デリバティブ取引等」といいます。)を行う場合は、 デリバティブ取引等の額が当該デリバティブ取引等についてお客様の差入れた委託保証金または証拠金 の額(以下「委託保証金等の額」といいます。)を上回る場合があると共に、 対象となる有価証券の価格 または指標等の変動により損失の額がお客様の差入れた委託保証金等の額を上回るおそれ(元本超過損 リスク)があります。